NOS DOMAINES D'EXPERTISES

CONSEIL PERSONNALISE

COURTAGE

FORMATION EN EDUCATION FINANCIERE

Lors de notre premier contact, votre conseiller discute de vos projets de vie et de vos préoccupations. Cette étape essentielle permet de définir vos objectifs en toute confidentialité.

Votre conseiller vous présentera après le rendez-vous une lettre de mission précise afin de définir le cadre réglementaire de notre collaboration.

Vous avez la liberté d'accepter ou de refuser cette lettre, sans engagement.

AgirFi, votre partenaire financier pour une croissance éclairée.

Nous offrons une expertise accessible et une formation personnalisée en intelligence financière, vous guidant à travers le labyrinthe de l'investissement pour concrétiser vos aspirations financières.

Transformez vos objectifs en réalité avec AgirFi : « La clé de votre avenir financier est entre vos mains ».

Nous vous offrons un audit social exhaustif pour garantir que vous soyez correctement protégé et vous accompagner à atteindre cet objectif.

Cela inclut : Mutuelle, prévoyance, assurance emprunteur, assurance décès, homme clé.

Formation en éducation financière

Notre "Pourquoi" réside dans la démocratisation de la finance et de l'investissement à travers la mise en place de formations et d'un accompagnement sur mesure :

• Psychologie financière : Un accompagnement personnalisé pour comprendre les comportements financiers, les biais psychologiques et les attitudes envers l'argent. Le but est d'améliorer la prise de décisions financières, et d’apprendre à utiliser l’argent comme levier de croissance.

• Gestion Budgétaire : Des sessions interactives pour aider les individus à créer et gérer un budget personnel ou familial, comprendre les dépenses et les économies, et prendre des décisions financières éclairées.

• Investissement et épargne : Des formations sur les bases de l'investissement, les différentes options d'épargne, la gestion de portefeuille et la diversification pour aider les participants à faire fructifier leur argent de manière autonome.

• Entrepreneuriat et Investissement Immobilier : Des conseils pour ceux qui envisagent de devenir entrepreneurs ou investisseurs immobiliers, y compris la planification financière, les sources de financement et les risques potentiels.

  Nous serons ravis d’échanger avec vous. Agissez maintenant et prenez un rendez-vous gratuit et sans engagement avec un de nos conseillers.

200+

5ans

D'éxperience

Clients contents

Conseil

Audit patrimonial

L'audit patrimonial est une étape essentielle dans l'élaboration d'une stratégie patrimoniale solide. Il permet une analyse exhaustive de votre situation à un moment précis, englobant les aspects familiaux, professionnels, civils, juridiques, fiscaux, financiers et sociaux. De plus, il nous offre un aperçu de vos objectifs et besoins.

Les conseils et recommandations sont ensuite consignés dans une étude patrimoniale. Cette étude joue un rôle crucial en soutenant une gestion de patrimoine adaptée et efficace. Elle permet d'évaluer les écarts entre vos objectifs et votre situation actuelle.

Si une optimisation s'avère nécessaire, une lettre de mission vous sera présentée.

Si vous acceptez la lettre de mission, en la signant, nous vous remettrons notre rapport et vous accompagnerons dans la mise en œuvre de la stratégie ainsi que dans son suivi.

Investissements financiers & immobiliers

Nos conseillers spécialisés en investissement immobilier et financier mettent en place une démarche rigoureuse pour évaluer les solutions actuelles. Ils suivent un processus analytique détaillé en comparant les opportunités.

C'est seulement après cette évaluation approfondie que nous vous proposons une solution que nous avons soigneusement testée et approuvée :

• Assurance-vie, contrat de capitalisation

• Compte-titres, PEA, PEA-PME

• Contrat financier à prestations bénéficiaires différées

• Contrat luxembourgeois

• PERP, Madelin

• PEE, PERCO

• Fonds éthiques, ISR, FIP, FCPI

• SCPI, OPCI

• Investissement immobilier défiscalisant (loi Pinel, loi Malraux)

• Investissement en déficit foncier en centre-ville

• Monuments historiques

• Etc…

Nous assurons également un suivi régulier et une analyse continue de l'ensemble des actifs sous gestion. Vous recevrez plusieurs fois par an un rapport sur l'évolution de vos actifs.Notre objectif est d'optimiser en permanence votre portefeuille pour maximiser vos bénéfices.

Optimisation fiscale

L'optimisation fiscale requiert une expertise approfondie des lois et réglementations en vigueur afin d'explorer toutes les options disponibles pour réduire au maximum votre imposition. Il n'existe pas de solution universelle qui s'applique à tous les particuliers ou entreprises. Notre expertise vous permettra de sélectionner la solution qui correspond le mieux à votre profil.

L'objectif de l'optimisation fiscale est d'améliorer la détention de vos actifs de manière à minimiser la fiscalité :

• Faut-il détenir un bien immobilier en direct ou via une Société Civile Immobilière (SCI) ?

• En pleine propriété ou en démembrement ?

• Quelles enveloppes défiscalisantes devraient être privilégiées ?

• Pourquoi créer une holding ?

  L'optimisation est ensuite suivie par une opération de défiscalisation, si cela est jugé nécessaire et adapté à votre situation.

Plusieurs impôts et taxes peuvent être optimisés :

• Impôt sur le Revenu (IRPP : salaires, retraites, dividendes, BNC, BIC, ...)

• Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)

• Contributions sociales (CSG/CRDS)

• Contribution Exceptionnelle sur les Hauts Revenus (CEHR)

• Fiscalité sur les plus-values de cession (mobilières & immobilières)

• Droits de mutations (Donation, succession)

Chacun de ces points peut être traité individuellement ou de manière globale. Notre équipe vous propose, à travers votre stratégie, une optimisation fiscale réelle.

Pour plus d'informations, veuillez contacter votre conseiller. Notre objectif est de vous permettre de gérer au mieux votre situation fiscale.

Retraite

"Le vieillissement de la population, l'allongement de la durée de vie, la situation économique du pays et l'état financier des caisses de retraite contribuent à créer une forte incertitude sur notre retraite."

À quel âge vais-je partir et/ou pourrai-je partir à la retraite ? Quels seront mes revenus ? Comment pourrais-je maintenir mon niveau de vie actuel ?

Préparer sa retraite, tout comme anticiper une situation d'invalidité ou de dépendance, revient également à sécuriser l'avenir de ses proches en garantissant une indépendance financière adéquate. Cela permet d'anticiper les imprévus de la vie.

De multiples solutions méritent d'être explorées pour trouver celle qui vous convient le mieux :

• Assurance-vie

• Variable annuités (revenus viagers garantis & connus à l'avance)

• PERP, Loi Madelin, PERCO, ...

• Investissements Immobiliers (locatifs nues ou meublés, nue-propriété, SCPI, ...)

• PEA

  Pour découvrir la solution qui vous convient ou pour obtenir des informations sur cette étape, veuillez consulter votre conseiller.
  

Création et développement du patrimoine

"De toute façon je n'ai pas de patrimoine, ......"

Qu'attendez-vous pour le créer, le développer ? Nous mettons à votre disposition les outils nécessaires pour concrétiser vos projets et vous accompagne pour vous sécuriser lors de ces étapes cruciales de votre vie :

À travers les opportunités offertes par nos partenaires immobiliers : Nous sélectionnons avec soin les biens proposés, en privilégiant ceux qui présentent des caractéristiques particulières, rendant l'opportunité exceptionnelle (rentabilité supérieure au marché, prix au m² inférieur au marché, etc.), que ce soit dans l'immobilier ancien ou neuf.

La création et le développement du patrimoine ne sont pas le fruit du hasard. Quelle que soit votre capacité d'épargne, votre âge, vos projets ou vos défis, de nombreuses options s'adaptent à votre situation.

Assurer l'avenir de votre patrimoine, ainsi que celui de vos proches, est une démarche essentielle !

Et ça commence maintenant. #AGIR

Transmission

"La transmission du patrimoine s’anticipe et s'organise dans le temps, elle doit être planifiée pour préparer votre succession dans les meilleures conditions fiscales et patrimoniales."

Cette démarche incontournable nécessite inévitablement la réalisation d'un audit patrimonial. Selon votre âge, votre structure familiale, votre environnement professionnel et les dispositions déjà prises, la stratégie de transmission patrimoniale sera variée, tout comme vos besoins :

• Organiser la protection de votre famille en cas de décès ou d'invalidité

• Aider vos enfants dans leur première acquisition immobilière, le financement de leurs études ou d'autres projets

• Soutenir un enfant en situation de handicap

• Optimiser les donations pour utiliser pleinement les abattements légaux

• Prévoir une somme pour une personne hors du cadre familial

• Réorganiser la détention de patrimoine au sein d'une famille recomposée

• Anticiper votre succession en évaluant la couverture des droits de mutation

• Réduire, voire éviter, la fiscalité des droits de mutation à titre gratuit

Notre étude vous permettra, dans un premier temps, de déterminer précisément la part que chaque héritier recevra ainsi que le montant des droits de succession qui seront dus.

Ensuite, nous vous proposerons une stratégie de transmission patrimoniale, vous guidant étape par étape.

Expertise financière

Allocation d’actifs

Nous disposons ainsi de toutes les données nécessaires pour élaborer la stratégie financière qui vous convient le mieux. C'est pourquoi nous analyserons :

• Une stratégie sur mesure qui vous aidera à réaliser vos objectifs tout en tenant compte de votre profil, de votre qualité de vie et de vos valeurs

• Vos priorités et vos objectifs financiers

• La valeur actuelle et la rentabilité de vos actifs financiers

• Votre niveau d'épargne actuel et votre budget

De plus, nous sommes en mesure de créer des Fonds dédiés spécialement adaptés à nos clients.

Notre équipe d'experts en investissement, composée de conseillers en investissements financiers agréés et certifiés (CIF) , étudie tous les actifs et identifie les solutions optimales tout en respectant vos objectifs de vie.

Gestion de portefeuille

Grâce à nos formations et à notre accompagnement, nous sommes à même de vous fournir les meilleurs conseils et de vous guider dans l'établissement d'un portefeuille d'actifs financiers adapté à votre profil d'investisseur. Nos conseillers en investissements financiers agréés seront enchantés de vous assister pour mettre en place divers types d'actifs tels que PEA, CTO, Assurance-vie, PER, contrat de capitalisation, cryptomonnaies, private equity, et bien plus encore.

Concernant ce type d'investissement, vous avez toute latitude dans le choix du mode de gestion : libre, piloté ou en mandat.

Une stratégie sur mesure vous permettant d'atteindre vos objectifs, que vous souhaitiez opérer de manière autonome ou accompagnée, tout en respectant vos valeurs et vos aspirations.

Enveloppes fiscales

Le choix peut s'avérer complexe pour un particulier ou une entreprise face à la multitude de solutions financières disponibles :

• Compte-Titres - PEA - PEA-PME

• Livrets, Compte à Terme

• Assurance Vie - Contrat de Capitalisation - Contrat Luxembourgeois

• Contrats Spéciaux - PEP

• PERP - Loi Madelin

• PEE - PEI - PERCO - PERCOI - Article 83 ou 39 - PERE

• Participation - Intéressement

• Investissement en Direct

Dans une stratégie globale, il est souvent conseillé à nos clients de combiner plusieurs de ces enveloppes. Notre expertise en matière fiscale nous permet d'associer ces différentes solutions afin d'optimiser votre situation financière.

Solutions d'entreprise

Trésorerie d’entreprise

Nous sélectionnons pour vous

plusieurs solutions basées sur deux

principes fondamentaux : Sécurité et Rentabilité.

Nos experts assurent un contrôle optimal des risques tout en améliorant les rendements de vos actifs.

Notre entreprise accompagne ses clients grâce à notre pôle Investissement, en sélectionnant la solution la plus performante, en accord avec leur profil et leurs objectifs. Voici quelques options pour les entités morales :

• Contrat de capitalisation

• Démembrement de SCPI combinant sécurité, rentabilité et avantage fiscal

• Obligation d'entreprise privée pour améliorer la trésorerie à moyen terme

• SCPI & FPCI, pour des objectifs à plus long terme, visant à maximiser le ratio rendement/risque

• PEA-PME

• Etc...

Chacune de nos solutions est adaptable aux structures assujetties à l'Impôt sur le Revenu (IR) et à l'Impôt sur les Sociétés (IS).

Protection sociale

Il est crucial de comprendre les conséquences qu'un arrêt de travail, une invalidité, voire plus tragiquement, un décès, peut avoir dans la vie d'une famille (éducation, charges courantes, projets, etc.) et d'une entreprise (la perte d'un élément clé pouvant mettre en danger la société et ses employés, par exemple).

Nous vous offrons un audit social exhaustif pour garantir que vous soyez correctement protégé et vous accompagner à atteindre cet objectif. Cela inclut :

• Prévoyance

• Mutuelle

• Assurance Homme Clé

• Pacte d'associé

• Assurance Croisé

Que vous soyez entrepreneur, indépendant ou chef d'entreprise, pour vous et vos employés, nous comparons vos solutions actuelles aux meilleures solutions du marché.

Épargne salariale

L'épargne salariale représente une épargne collective qui peut être instaurée au sein de toutes les entreprises comptant au moins un salarié. Bien au-delà d'être un outil financier pour fidéliser vos employés les plus performants, elle constitue également un levier essentiel pour la rémunération du chef d'entreprise.

L'épargne salariale offre plusieurs avantages :

• Améliorer la rentabilité de l'entreprise en motivant les salariés

• Distribuer des primes avec des charges moins élevées que les salaires

• Aider les employés à épargner et à préparer leur retraite

• Partager les succès de l'entreprise

• Libérer des liquidités de la trésorerie de manière fiscalement avantageuse

Chaque mécanisme est adaptable à vos besoins et votre environnement.

Pour un accompagnement personnalisé, n'hésitez pas à nous contacter (Lien vers le formulaire de contact).

Prestations d’entreprise

Créer, acquérir ou céder une entreprise représente une étape cruciale où des considérations patrimoniales nécessitent une anticipation minutieuse pour éviter tout désagrément fiscal, économique ou juridique.

Voici des points essentiels à envisager en amont :

• Compréhension des différents types de statuts

• Choix du régime fiscal

• Élaboration de la stratégie d’optimisation la plus adaptée à vos projets professionnels et personnels

• Valoriser votre entreprise

• Consultation de spécialistes tels que commissaires aux comptes, notaires et avocats

• Évaluation des coûts liés à la cession et identification d'acquéreurs potentiels

• Conséquences d'une transmission à un héritier, notamment sur le plan fiscal

• Impact fiscal à court et long terme de la cession

• Gestion des revenus suite à la cessation d'activité

• Transition vers l'IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière)

• Incidence sur l'impôt sur le revenu (IR) suite à la cession

• Évolution des droits de transmission pour vos héritiers

• Préoccupations en cas d'absence de revenus pour la retraite

Ces interrogations sont légitimes et nécessitent une préparation minutieuse.

Pour obtenir davantage d'informations, nous serons ravis de vous accompagner.

Chez AgirFi, nous sommes là pour vous et votre ARGENT et non l'argent de la banque/conseiller.

Nous nous ferons un plaisir de vous accompagner à prendre le contrôle de vos finances.

Notre démarche simple repose sur une compréhension approfondie de votre psychologie financière, vos objectifs, de vos besoins et de vos préoccupations.

Pour concrétiser vos aspirations, des intentions bienveillantes ne suffisent pas. Votre conseiller élabore un plan d'action précis et sur mesure, étroitement adapté à vos besoins.

Ce plan stratégique détaille les étapes à suivre pour réaliser vos objectifs à court, moyen et long terme, donnant ainsi une réalité concrète à vos projets.

Grâce à cette approche, vos aspirations prennent forme de manière transparente, vous permettant de visualiser clairement le chemin vers votre liberté financier.

Nous croyons en un suivi à long terme, car la vie est en constante évolution.

Votre conseiller s'engage à vous accompagner sur le chemin, en ajustant ses recommandations pour s'aligner sur vos nouvelles réalités, qu'il s'agisse de nouveaux projets, de mariages, de naissances, de départs à la retraite, etc.

Toujours disponible, votre conseiller est là pour répondre à vos questions et vous proposer des solutions sur mesure pour chaque étape de votre parcours financier.

Cette démarche vous assure un accompagnement personnalisé et adapté à chaque étape de votre vie.

En collaboration avec vous, nous faisons le lien entre votre éducation financière, votre situation actuelle et votre situation idéale.

Que vous partiez de zéro ou que vous cherchiez à optimiser une stratégie d’investissement existante, AgirFi garantit que nos conseils personnalisés seront ciblés et en totale cohérence avec vos valeurs ainsi que vos projets de vie.

RENDEZ-VOUS 1

Faire connaissance et élaboration d'un audit

Peu importe votre profil, nous vous recommandons un audit adapté à vos besoins.

Lors de notre premier contact, votre conseiller discute de vos projets de vie et de vos préoccupations. Cette étape essentielle permet de définir vos objectifs en toute confidentialité.

Votre conseiller vous présentera après le rendez-vous une lettre de mission précise afin de définir le cadre réglementaire de notre collaboration.

Vous avez la liberté d'accepter ou de refuser cette lettre, sans engagement.

RENDEZ-VOUS 2

Elaboration d'un diagnostic et d'un plan d'action précis et personnalisé

RENDEZ-VOUS 3

Suivi et accompagnement à long terme

1er RDV

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AVIS CLIENTS

J'ai été agréablement surpris du travail personnalisé et des conseils avisés. Je recommande vivement. Merci encore pour votre professionnalisme et votre disponibilité.

Laurent

M. NOUHI est une personne à l'écoute et surtout compétente dans son travail. On constate qu'il maîtrise son sujet et arrive à nous expliquer avec simplicité ce qui nous paraît complexe.

Rassel BEPARI

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Que ce soit en terme de conseils, d’écoute ou de qualités professionnelles ou humaines, je recommande ce cabinet à tout le monde.
Merci beaucoup !

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Lucie RUBY

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Découvrez les retours de nos clients sur leur expérience avec AgirFi.

Leurs témoignages vous offrent un aperçu de notre engagement à vous accompagner vers la réussite financière.

Rejoignez-nous pour des conseils personnalisés et prenez le chemin de la liberté financière.